疯了!华人富豪汇款6000万到加拿大买豪宅被抓!“汇款”手法惊呆众人!

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“地下钱庄”、“蚂蚁搬家”全行不通了!重重罚款!

还想利用别人的购汇额度,“蚂蚁搬家”式地分拆汇往境外购买房产?

要小心了!这种行为不仅要领大额罚单,还要纳入中国人民银行征信系统,影响到个人的信用记录。

12月6日,外汇局通报了15起外汇违规案例,其中一条的违规程度惊呆网友。

根据外汇管理局通报,吉林籍隋某为了在加拿大买豪宅,竟然找了176个人,利用他们的年度购汇额度,前前后后一共汇了1205万加元到加拿大!折合人民币6000万元。

看这金额,估计是西温的一栋大豪宅的档次。

这名隋某是案情最严重的一位,不禁上了“关注名单”,而且还被处以罚款300万人民币。

本次被外汇管理局点名的还有另外一名在加拿大买房的上海籍沈某。

沈某的罪行较隋某稍微轻一点。

沈某找了34个人帮自己“蚂蚁搬家”了204万加元来加拿大买豪宅。

看这价格,可能是个本拿比的豪宅。

沈某也被处于51万人民币的罚款,已经上了“关注名单”。还有多名香港籍人士因为用地下签庄汇款而被查。

图文无关

外汇管理局的关注名单是什么?

外汇局明确,对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”。

被列入关注名单的后果是什么?

一旦个人被列入“关注名单”,当年及之后2年不享有个人购汇额度,同时依法移送反洗钱调查。还将视情节严重处以违规行为金额30%上下的罚款。

更糟糕的是还意味着他(她)的个人信用报告会受到影响。

个人信用状况,被称为“经济身份证”,不但记录了信贷信息,还收录了公共记录,包括最近五年内的欠税记录、民事判决记录、强制执行记录、行政处罚记录及电信欠费记录等。

若个人信用记录不好,他(她)在申请银行贷款时,就可能会遇到贷款利率上浮、期限缩短、金额降低甚至被银行直接拒贷的尴尬。

4家银行违规被罚

平安光大民生在列

这次是外汇管理局首次正式对外公布详细惩罚名单。

这次一共处罚了15名违规换汇的人,同时还有4家银行,4家企业。

其中平安光大民生银行赫然在列。

银行此次被通报违规的案件,两起涉及虚假转口贸易,违规办理预付货款和违规办理内保外贷各有一例。分别如下:

2015年9月至2016年9月,平安银行厦门分行凭企业虚假合同和提单办理转口贸易付汇业务。

2015年12月至2016年5月,光大银行海口分行凭企业虚假合同和提单办理转口贸易付汇业务。

2016年2月至5月,东亚银行广州分行未尽审核职责,在企业进口合同和货物发票存在多处明显不一致的情况下,违规办理预付货款付汇业务。

2015年7月至2016年3月,民生银行大连分行在办理内保外贷签约及履约付汇业务时,未尽审核责任,未按规定对预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。

因上述行为违反《外汇管理条例》,平安银行厦门分行被罚款280万元,光大银行海口分行被罚款80万元,东亚银行广州分行罚款50万元,民生银行大连分行被罚款307.3万元。

目前,蚂蚁搬家已经是外汇局严格打击的对象。

大温华人亲历

“蚂蚁搬家”汇款如同走钢丝

一位曾经使用蚂蚁搬家的留学生:

2002就来温哥华读书的小方也算是早一批留学生,现在小方已经34岁,在温哥华成家立业,马上就要结婚生子。

小方的妈妈早已经在国内帮他准备了结婚的钱,从2016就开始用“蚂蚁搬家”的方法一点点的汇款来温哥华。

小方求遍了七大姑八大姨,同学发小好友,好不容易凑齐了10个人,自己则用英文名,中文拼音名字分别在温哥华开设了6个账户,小方妈妈也在来旅游的时候开设了4个账户。

10个朋友,10个账户,每次5万美元限额,终于在10次之后成功打来了大约60万加元。

但是这一次冒险的操作之后,小方的妈妈和几名亲戚都上了外汇管理局的黑名单,之后小方妈妈多次尝试给儿子汇款,都以失败告终。

现在“蚂蚁搬家”、“地下签庄”这些方法都不能再用了!

罚款的力度非常非常地重!

现在外汇局的态度就是:罚!狠狠地罚!就从银行开始!

小编在此再次提醒读者,每人,每年,只有5万美金、4万4千欧元左右的限额。一定要遵守。个人购汇不可以用来个人海外购房、进行证券投资和购买个人保险等!

但是目前对留学生和打工一族没有太大的影响!真正受到新政影响的,是大批已经移民或长期定居在海外,有境外购置房产和投资需求的华人群体。

(来源:西班牙生活通)

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