注意你的帐号!德国银行清理门户,西班牙注销上万华人账户

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2018年,欧盟颁布的《反洗钱5号令》,使各国银行加强了对个人账户的审核。年初就有报道称西班牙银行强制注销了大量华人的银行账号,当地中国大使馆也出面了解情况、与有关机构交流沟通。

西班牙银行

而在德国也一样,商业银行(Commerzbank)和德意志银行(Deutschebank)等商业银行都对自家银行的个人用户进行了大规模的清理,对于没有德国居留的开户人都发了通知,表示要强制注销他们的账户。

德国商业银行

不要误解,银行的清理工作并不是针对华人的,就连德国人也有被清理的。

慕尼黑一位83岁的老太太,Silvia Eckert在商业银行开户已经30年了,还是个经常有经济往来的转账账号(Girokonto),突然被银行注销了。老人家至今也不明白到底为什么。

商业银行的转账卡

新年新运气,可是对于这位老人家来说新年就意味着压力和挫败。先生重病住在离慕尼黑160公里的Bad Griesbach的医院里,她经常要在慕尼黑和Bad Griesbach之间奔波。

1月2日时,老人收到一封商业银行的来信,而且是在去年12月发送的。老人一开始以为是广告信,没有打开仔细阅读。没想到,信中竟然写着:“尊敬的Eckert女士,我们会按时取消您的帐户和您的保险箱。”

银行通知账号到3月11日失效,保险箱的使用期限是到今年年底。

Eckert女士无法理解这是为什么,更奇怪的是:甚至她的儿子在商业银行的帐户也同时被终止了。Eckert女士检查了所有的银行往来记录(Kontoauszuege)说:“我从来没有透支过,银行手续费也是按时扣除的。”这里肯定是有什么误会了。

Eckert女士检查了所有的银行往来记录

83岁的老人还要去医院照顾老伴,哪里还有精力和时间去开个新账户。老人给商业银行写信询问被取消账户和保险箱的原因,得到的答案却是:“亲爱的Eckert女士,非常感谢您的来信。我们可以理解您提问的原因,但我们不提供任何信息。”

在银行的官网上可以查到该银行自己的条款,第19(1)条,他们可以毫无理由地、单方面终止业务关系。老人惊呆了,30年自己所有的收入、捐款、定期转账、日常指出、保险费等都是通过这一账号操作的。

在和银行通信后不久,她的老伴去世了,在完成葬礼之后几天她去慕尼黑另一家银行开了新账户。

面对老人的遭遇,人们不禁会问:商业银行可以这样做吗?简直可以说是简单、粗暴。

巴伐利亚消费者咨询中心的律师Sibylle Miller-Trach说:“银行可以这样做”。根据该业务情况,银行不必给出任何理由在一定期限内终止业务关系,这是司空见惯的,但是:“实际上这样做仍然很不寻常,我觉得太随意了。”Miller-Trach说。而且律师认为这只是个案,她建议老人家应该立刻给银行董事会高层写信。但是老人家不会得到任何赔偿,因为已经到截至日期了。

当媒体向商业银行提出询问时,得到的回答是:“很抱歉,对于您的提问,基于银行保密条例,无法提供任何信息。”

老人的事情是无法挽回了。

小编在此郑重提醒旅德同胞,凡是银行、保险公司、市政府等地的来信,都要尽快拆看处理,一旦疏忽会给自己和家人造成不同程度的影响。小编本人就遇到过,因为没有及时回复保险公司的问卷调查,而被暂停了保险。好在事后弥补解决了。

此前,在2019年2月,西班牙BBVA等银行冻结及注销1万多华人华侨银行账号,引发极大争议。导致一场由75家侨团组成的侨界联盟发起的声势浩大的示威集会在马德里举行。如今,时间仍在发酵之中……

(来源:德国华商)

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