变天!英国房产巨头遭“连坐”重罚,只因忽略反洗钱调查…

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近期,在英中国留学生由于被怀疑“洗钱”而遭关闭账户或者传唤庭审的消息传遍了华人圈,我身边不少认识的人也中招了…

才过了一周,英国的“严打”貌似更上一层楼。管不好客户的房产中介巨头们,也被“连坐”了…

BBC:由于没有做好反洗钱调查,Countrywide被罚21.5万英镑。

泰晤士报:房产中介巨头没做好反洗钱调查,被罚款

犯事儿的公司叫做Countrywide,是英国最大的房产中介服务集团,光是在英国就雇佣了1万名员工。,也是伦敦证券交易所的上市公司。

这个集团旗下的房产中介品牌多达50多个,办公室有850间,按揭贷款经纪人650名,生意可以说是做得很大了。

最近,这个集团由于没有根据规定对买家进行反洗钱调查和备案,被罚了21.5万英镑。

消息一出,公司股价暴跌:

为了打击洗钱,英国税务海关总署(HMRC)在一周之内“突袭式”抽查了50家房产中介机构。

除了Countrywide,其他被罚款的机构也被公布在税务海关总署的页面上,点名示众…

税务海关总署称,将会对没有遵守反洗钱检查规则的企业“采取行动”。

国家安全和经济犯罪大臣Ben Wallace更是指出,房产中介是打击洗钱犯罪的“最前线”,从业者的责任也需要负起来。

我查了一下,发现根据英国政府在2014年公布的《房产中介洗钱检查指导办法》,一共六十页的报告,大家有兴趣可以点下面这个链接查看:

https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/628696/Estate_Agency_Businesses_Guidance_.pdf

具体的罚款金额,权责规定,要根据实际例子来定夺。不过,如果被查出有问题的脏钱是给恐袭活动的,那责任人就要面临无上限罚款和牢狱之灾。

消息一出,大家都觉得这和Countryside盈利能力下降以及债务有关。不过,不少吃瓜群众表示,那么大一个集团才罚区区20几万,完全就没什么警示作用嘛!

“Countrywide被罚了21.5万英镑,这跟他们收的脏钱比起来简直零头都不算。”

“21.5万英镑?还破纪录了?这就是芝麻花生嘛。我觉得对这种公司起码罚款要再多个一百倍。”

觉得罚轻了的,可以看看下面这个栗子。

就在去年,英国博彩巨头William Hill也因为没有遵守洗钱检查的规定,被罚了620万英镑。

事情是这样的。有十名用户通过William Hill把和犯罪相关的脏钱送进来,通过这10人呢,William Hill赚了120万英镑。

事情被查之后,公司不仅要把这些钱悉数赔给受害者,还要再缴5百万英镑的罚款。

那警方是怎么发现这十个人有问题的呢?和我们之前的文章里一样:犯罪嫌疑人进出资金不make sense。

比如这个case里,一个犯罪嫌疑人在九个月内在William Hill注资65.4万英镑,但是这人的年薪只有3万英镑。

另外一个犯罪嫌疑人一开始被William Hill挑出来检查了,但是他依旧可以正常注资,正常赌博…

这样一来,William Hill就让犯罪分子在自己眼皮子底下继续洗钱而不加制止,最后被“连坐”重罚。

除了博彩和房产机构,金融机构也成了英国政府严打(连坐)的对象。

去年六月,印度Canara银行的英国支行由于没有遵守洗钱调查规定,接受了“脏钱”,被罚款89.6万英镑。这是印度第五大国有银行,相当于中国的进出口发展银行。

去年十月,英国五个大型银行机构由于同样的原因被罚款。所以为啥从去年开始,这些银行忽然“敏感起来”,不是没有原因的啊!

而早在2015年,巴克莱就因为没“管好”自己的高净值客户,被监管会罚了7200万英镑。

所以现在,大银行才会如此“神经兮兮”。别说中国学生换汇代购了,有个小哥刚打完医疗事故赔偿的官司,准备取钱支付各种费用…结果账户被巴克莱冻了。

不过,被罚得最狠的还是渣打银行。根据“洗钱简报”(Money Laundering Bulletin)的消息,渣打由于系统调查监管不力,被罚了1.02亿英镑。

所以,不是没法查,而是一旦查起来真的要亲命…

政府的逻辑非常明确:谁的客户谁来管,大家都是一根绳子上的蚱蜢,谁也别袒护谁。

要来英国投资或者置业的朋友,资金准备一定要用心做。英国政府的招儿层出不穷,万万不可因小失大。

(来源:悦居英国)

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